Copilot for Finance: Gen AI per i reparti finanziari

Microsoft Copilot for Finance è una nuova soluzione di gestione finanziaria all'avanguardia, alimentata dall'intelligenza artificiale. Sviluppato con informazioni provenienti dalla stessa organizzazione finanziaria di classe mondiale di Microsoft, Copilot for Finance non solo si propone di alleviare il peso del lavoro di routine, ma anche di potenziare i team con informazioni e analisi predittive, migliorando il processo decisionale e la pianificazione strategica finanziaria.

Inoltre, la sua capacità di semplificare i processi finanziari e fornire dati azionabili in tempo reale rappresenta uno shift significativo verso pratiche di gestione finanziaria più intelligenti ed efficienti, che accelerano la crescita e riducono i costi. In questo articolo andremo ad esplorarne meglio le funzionalità per scoprire come può aiutare il proprio team finanziario a raggiungere il massimo dell’efficienza.

Cos'è Copilot for Finance

Il dipartimento finanziario è una pietra miliare di ogni organizzazione, supervisionando funzioni critiche come i processi quote-to-cash, il credito e le riscossioni, la conformità e la gestione del rischio. Oltre a queste responsabilità fondamentali, i team finanziari sono incaricati di analizzare dati in tempo reale per valutare le performance aziendali e offrire raccomandazioni per la crescita.

Tuttavia, l'80% dei leader finanziari e dei team riscontra difficoltà nel bilanciare gli obiettivi strategici con le attività operative quotidiane e ricerche recenti rivelano che il 62% dei professionisti della finanza esprime frustrazione per compiti ripetitivi e cicli di revisione, aspirando a contribuire maggiormente alle strategie di crescita.

In risposta a queste sfide, Microsoft ha lanciato Copilot for Finance, basato sul successo di Copilot for Sales e Copilot for Service. Questo strumento innovativo mira a migliorare le operazioni finanziarie, consentendo ai team di semplificare le attività, automatizzare i flussi di lavoro e sfruttare preziosi insight per supportare le decisioni strategiche.

La soluzione funziona senza problemi con Microsoft Outlook, Excel, Teams e altre applicazioni di Microsoft 365, offrendo ai dipendenti l'accesso a un assistente Gen AI completo. Microsoft afferma che la sua offerta Copilot supporterà il 68% dei CFO che prevedono di poter aumentare i ricavi e migliorare le performance utilizzando l'intelligenza artificiale generativa.

Breve introduzione a Copilot

Microsoft Copilot è l’assistente digitale AI della casa di sviluppo di Redmond, progettato per semplificare le attività quotidiane degli utenti, aumentare la produttività e stimolare la creatività. Il suo obiettivo principale è la generazione di codice, l'assistenza alla scrittura e la collaborazione.

Integrato perfettamente con le applicazioni Microsoft 365 più diffuse, come Word, Excel, PowerPoint, Outlook e Teams, Copilot offre suggerimenti contestuali e aiuta gli utenti a comprendere le informazioni in modo efficace.

Quando si fornisce un prompt in un'applicazione di Microsoft 365 (ad esempio, "Riassumi le tendenze principali per i risultati di questo trimestre" in Excel), Copilot arricchisce questa richiesta con informazioni rilevanti provenienti dal Microsoft Graph, migliorando l'accuratezza e la pertinenza della risposta.

Successivamente, Copilot elabora questo prompt arricchito tramite il modello linguistico (LLM) e recupera i risultati, insieme ai comandi specifici dell'applicazione che si sta utilizzando. Questa integrazione fluida consente agli utenti di ottenere preziosi insight e completare le attività direttamente all'interno del loro flusso di lavoro.

Principali modalità per usare Microsoft Copilot

1. Adottare Copilot: Microsoft offre diversi assistenti Copilot per incrementare la produttività e la creatività. Integrato in svariati prodotti e piattaforme Microsoft, Copilot trasforma lo spazio di lavoro digitale in un ambiente più interattivo ed efficiente.
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2. Estendere Copilot: gli sviluppatori hanno la possibilità di incorporare dati esterni, semplificando le operazioni degli utenti e riducendo il bisogno di cambiare contesto. Questo non solo migliora la produttività, ma favorisce anche una maggiore collaborazione. Attraverso Copilot, è semplice integrare questi dati nei comuni prodotti Microsoft che si utilizzano ogni giorno. Ad esempio, sia le aziende sia gli ISV hanno la capacità di sviluppare plugin per inserire le proprie API e dati aziendali direttamente in Copilot. Aggiungendo questi plugin, connettori o estensioni per i messaggi, gli utenti possono massimizzare l’utilizzo delle capacità di intelligenza artificiale offerte da Copilot.
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3. Costruire il proprio Copilot: oltre all’adozione e all’estensione, è possibile creare un Copilot personalizzato per un’esperienza conversazionale unica, utilizzando Azure OpenAI, Cognitive Search, Microsoft Copilot Studio e altre tecnologie del Cloud di Microsoft. Un Copilot personalizzato può integrare dati aziendali, accedere in tempo reale a dati esterni tramite API e integrarsi nelle applicazioni aziendali.

Come usare Copilot for Finance

Microsoft Copilot for Finance è uno strumento basato sull'intelligenza artificiale progettato per ottimizzare e automatizzare i processi finanziari all'interno delle applicazioni di Microsoft 365. Può aiutare con attività come la semplificazione delle verifiche, la gestione delle riscossioni e l'accelerazione della reportistica finanziaria rilevando facilmente le discrepanze.

Lanciato in anteprima pubblica da Microsoft il 29 febbraio 2024 e rilasciato in general availability a maggio dello stesso anno, questa ultima estensione di Microsoft Copilot per Microsoft 365 è pensata per rendere più facile il lavoro dei team finanziari grazie all'uso dell'intelligenza artificiale (IA). Questo strumento supporta tutte le attività, dalle operazioni quotidiane alle decisioni strategiche, migliorando la gestione del denaro.

Copilot for Finance si connette ai sistemi finanziari esistenti, tra cui Dynamics 365 e SAP, ed è in grado di estrarre informazioni e aggiornare le azioni direttamente dalle fonti già in uso. È esperto nei compiti e nei processi critici, spesso dispendiosi in termini di tempo, che caratterizzano la giornata lavorativa di un professionista della finanza, offrendo un modo semplice per porre domande sui dati, ottenere approfondimenti e automatizzare i processi.

Sfruttando le capacità dell'intelligenza artificiale generativa e dell'apprendimento automatico, Microsoft Copilot for Finance è il compagno ideale nella gestione finanziaria. Dall'automazione di compiti impegnativi come la gestione delle riscossioni e la cattura di contratti e fatture, alla fornitura di raccomandazioni operative, rilevamento proattivo di anomalie e guide personalizzate, questo partner IA copre ogni aspetto.

Esaminiamo alcune delle principali funzioni di Copilot for Finance.

Risparmiare tempo ed energie con l'automazione

Una delle sfide più grandi per i professionisti della finanza è affrontare compiti noiosi e ripetitivi, come l'inserimento dati, i cicli di revisione e la generazione di report. Queste attività possono richiedere molto tempo e fatica, impedendo di concentrarsi su compiti più strategici e di impatto, come la pianificazione finanziaria, l'analisi del rischio e la crescita aziendale. Copilot for Finance aiuta a superare questa sfida automatizzando queste attività monotone, liberando così tempo prezioso. Con Copilot for Finance, si possono delegare questi compiti al proprio assistente AI e dedicarsi a ciò che è più importante per il proprio lavoro e per il proprio business.

Ottenere insight con l'AI

Un'altra sfida per i professionisti della finanza è comprendere i vasti e complessi dati finanziari con cui lavorano. Può essere difficile trovare informazioni rilevanti e significative che li aiutino a prendere decisioni finanziarie migliori e a ottimizzare le loro performance. Copilot for Finance risolve questa sfida fornendo approfondimenti basati sull'intelligenza artificiale. Con Copilot for Finance si possono scoprire tendenze e schemi nascosti, prevedere problemi di flusso di cassa e identificare aree per l'ottimizzazione dei costi. Tutto questo è alimentato dall'IA, che opera in modo integrato nell'ambiente Microsoft 365 che già si utilizza.

Personalizzare l'esperienza per il proprio ruolo

I professionisti della finanza hanno esigenze e preferenze diverse a seconda del loro ruolo e delle loro funzioni. Ad esempio, un revisore potrebbe aver bisogno di funzionalità diverse rispetto a quelle di un addetto alle riscossioni o a un addetto alla reportistica. Ecco perché Copilot for Finance non è una soluzione valida per tutti, ma si adatta alle esigenze specifiche dei diversi ruoli finanziari. Copilot for Finance aiuta a semplificare il flusso di lavoro e a migliorare la produttività con funzionalità e strumenti specifici per il proprio ruolo. Ad esempio, si possono semplificare le verifiche con un semplice comando o accelerare le riscossioni con comunicazioni automatizzate e piani di pagamento. Copilot for Finance offre a ogni membro del team finanziario le funzionalità più adatte al proprio ruolo e funzione.

Beneficiare di un'integrazione fluida

Uno dei maggiori vantaggi di Copilot for Finance è la sua integrazione perfetta con gli strumenti Microsoft 365 già in uso, come Excel, Outlook e (nel prossimo futuro) Teams. Ciò significa che non si deve passare da un'applicazione all'altra o fare fatica per importare dati da una app all'altra. Si può accedere a approfondimenti e azioni finanziarie direttamente nel flusso di lavoro familiare e eliminare i silos e le barriere all'interno del tuo team. Copilot for Finance consente ai suoi utenti di godere di un'esperienza integrata e senza attriti. È possibile accedere a Copilot for Finance da qualsiasi dispositivo, ovunque e in qualsiasi momento e collaborare con il proprio team finanziario e con gli stakeholder, condividendo facilmente approfondimenti e azioni finanziarie.

Proteggere i dati

La sicurezza e la conformità sono fondamentali nel mondo della finanza. È essenziale garantire che i dati finanziari siano sicuri e protetti e che vengano rispettate le normative e gli standard più rigorosi sulla privacy dei dati. Nessuno vuole compromettere i propri dati o la propria reputazione con una soluzione che non soddisfi questi requisiti. Copilot for Finance aiuta a fidarsi dei tuoi dati grazie a funzionalità di sicurezza e conformità, ereditando le solide caratteristiche di sicurezza di Microsoft 365, come la crittografia, l'autenticazione e la verifica. È possibile anche sfruttare una soluzione conforme ai più alti standard e regolamenti sulla privacy dei dati, come GDPR, HIPAA e SOC. Questo offre tranquillità e la certezza che i propri dati finanziari siano protetti.

Copilot for Finance: cosa riserva il futuro?

Essendo un add-on ancora in general availability, molte delle sue funzionalità più avanzate sono ancora in fase di sviluppo o di test pubblico, con Microsoft che ha annunciato una roadmap degli update all’assistente digitale che vede regolari aggiornamenti fino alla fine della prima metà del 2025.

Cosa ci si può aspettare dunque dal futuro di Copilot for Finance? Diverse cose a dire il vero. Così com’è stato per gli altri agenti AI verticali di Microsoft come Copilot for Sales e Copilot for Service, anche la versione del copilota Microsoft dedicata ai reparti finanziari avrà la sua sana dose di novità e aggiunte nei prossimi mesi che promettono grandi cose per questo tool dal potenziale già impressionante.

Le principali novità per Microsoft Copilot for Finance annunciate per il 2025 si concentrano sull'ottimizzazione dell'uso dell'intelligenza artificiale e sulla collaborazione all'interno delle aziende finanziarie. Ecco alcune delle caratteristiche chiave previste:

1. Analisi macroeconomica automatizzata: Copilot for Finance offrirà una nuova funzionalità per monitorare e sintetizzare i segnali macroeconomici in tempo reale. Le organizzazioni potranno personalizzare una libreria di temi macroeconomici e utilizzarla per fornire report tempestivi agli stakeholder. L'integrazione con Microsoft Teams faciliterà la collaborazione tra team come quello del tesoro e la leadership aziendale, garantendo aggiornamenti in tempo reale sugli eventi di mercato.​
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2. Miglioramento delle funzionalità di riconciliazione: a partire dal 2025, Microsoft estenderà le capacità di riconciliazione automatica all'interno di Excel. Questa funzione consentirà una pulizia e preparazione assistita dei dati, migliorando la precisione e facilitando l'analisi delle varianze da diverse fonti dati.
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3. Maggiore integrazione tra applicazioni: sarà potenziata l'integrazione tra Teams e Copilot, con la possibilità di gestire chiamate per il recupero crediti e l'invio di script suggeriti, oltre alla registrazione automatica delle azioni nel sistema finanziario. Questa funzionalità migliorerà l'efficienza delle operazioni finanziarie e la collaborazione​.

Copilot for Finance: casi d'uso in Excel e Outlook

Ma passiamo adesso ad un paio di esempi pratici per testare con mano le potenzialità di Copilot for Finance per il proprio lavoro.

Ci concentreremo sui due software con cui al momento è più strettamente integrato, ovvero Outlook ed Excel ed esploreremo alcune delle sue funzioni più basilari all’interno di entrambi per meglio farci un’idea delle sue funzionalità.

Copilot for Finance per scrivere una mail in Outlook

Immergiamoci nella scrittura di una nuova email utilizzando Copilot.

Dobbiamo condividere alcuni dettagli sulle fatture aperte con i nostri clienti. Per prima cosa, dobbiamo ottenere Copilot per Finance con Outlook. Selezioniamo Add-ins, digitiamo "Copilot for Finance" nella barra di ricerca e clicchiamo su Add.

Successivamente, iniziamo una nuova email e scegliamo Copilot per Finance dai nostri Componenti aggiuntivi. Scegliamo a chi stiamo scrivendo e poi ci mettiamo a scrivere quello che vogliamo dire nella sezione Draft with Copilot, proprio come mostra l'immagine.

Si noteranno un paio di opzioni molto interessanti per modificare il tono e la lunghezza del nostro messaggio, come mostrato nello screenshot fornito qui sotto. Una funzione estremamente utile per superare l’imbarazzo tipico della prima stesura di una mail.

Dopo aver scritto un breve testo per informarli che stiamo inviando l'elenco delle fatture aperte, clicchiamo su Create draft e Copilot scriverà una bozza per noi. Possiamo modificarla se necessario o semplicemente usarla così com'è e aggiungerla alla bozza. Ed ecco fatto: la nostra bozza è pronta per essere inviata nella nostra email.

Con Copilot per Finance in Outlook c'è anche la possibilità di inviare ai nostri clienti fatture effettive come allegato. Basta selezionare le fatture necessarie dalla scheda Cliente; premere Allegare fattura alla bozza e l'allegato è pronto.

Copilot for Finance per la riconciliazione in Excel

Quale analista finanziario non si è mai trovato a dover affrontare report da parte dei clienti che non corrispondono? Quelli con più righe e transazioni che richiedono un sacco di tempo per essere analizzati.

Copilot per Finance in Excel può essere la soluzione a questo problema. Come abbiamo già accennato nelle sezioni precedenti questo componente aggiuntivo analizza quelle riconciliazioni e fa in pochi secondi ciò che avrebbe preso un’eternità.

Prima di tutto, facciamo partire Copilot per Finance in Excel. Andiamo anche qui su Add-ins e nella barra di ricerca digitiamo semplicemente "Copilot for Finance". Clicchiamo su Add e Copilot sarà disponibile nel tuo Excel. Ora arriva la parte divertente. Supponiamo di avere due fogli di Excel che è difficile riconciliare. Ad esempio, stiamo collaborando con una transazione di un fornitore e un importo della fattura che semplicemente non corrisponde.

Avviamo Copilot, selezioniamo Reconcile e, in un lampo, compare un nuovo foglio: è una chiara panoramica della transazione, completa di grafica, come mostrato nell'immagine qui sotto. Sul lato destro di quest'immagine, possiamo vedere che Copilot fornisce una breve spiegazione dei risultati analizzati e delle corrispondenze mancanti presenti nei report.

Se dovessimo notare delle discrepanze, clicchiamo su Troubleshoot a transaction e il report ci mostrerà cosa non va e suggerirà una soluzione. E anche qui, un processo che avrebbe richiesto diverso tempo per essere portato a termine è risolto in quello che, a confronto, è un battito di ciglia.

Conclusioni

Microsoft Copilot per Finance rappresenta un salto significativo nell'applicazione dell'IA ai processi finanziari. Automatizzando le attività di routine, fornendo approfondimenti immediati e migliorando le capacità decisionali, Copilot consente ai professionisti della finanza di lavorare in modo più efficiente e strategico.

Man mano che le organizzazioni continuano a orientarsi in un ambiente aziendale sempre più complesso e frenetico, strumenti come Copilot per Finance diventeranno essenziali per mantenere la competitività e guidare la crescita. La capacità di analizzare rapidamente enormi quantità di dati, generare report accurati e prendere decisioni basate sui dati separerà i team di finanza leader dagli altri.

Per i professionisti della finanza, abbracciare strumenti alimentati dall'IA come Copilot non riguarda solo il miglioramento dell'efficienza, ma il ridefinire il proprio ruolo all'interno dell'organizzazione. Sfruttando l'IA per gestire le attività di routine, i team di finanza possono concentrarsi sull'offrire approfondimenti strategici, guidare l'innovazione e contribuire al successo complessivo dell'azienda.

FAQ su Copilot for Finance

Cos'è Copilot for Finance?

‍Copilot for Finance è una soluzione di gestione finanziaria basata sull'intelligenza artificiale sviluppata da Microsoft. Si integra con applicazioni Microsoft 365 come Outlook, Excel e Teams per semplificare i processi finanziari, fornire previsioni e migliorare la pianificazione strategica.

Come aiuta Copilot for Finance i team finanziari?

‍Copilot for Finance automatizza le attività di routine, offre analisi dei dati in tempo reale e fornisce informazioni utili. Questo consente ai team finanziari di concentrarsi sulle decisioni strategiche e migliorare l'efficienza complessiva.

Con quali app Microsoft si integra Copilot for Finance?

‍Copilot for Finance si integra perfettamente con Microsoft Outlook, Excel, Teams e altre applicazioni Microsoft 365, offrendo un assistente AI completo all'interno di strumenti familiari.

Quali sono i vantaggi di utilizzare Copilot for Finance?

‍Grazie all'AI, Copilot for Finance riduce il carico di lavoro delle attività di routine, offre analisi predittive e migliora i processi decisionali. Questo porta a pratiche di gestione finanziaria più intelligenti ed efficienti, che favoriscono la crescita e riducono i costi.

Come gestisce Copilot for Finance la sicurezza dei dati?

‍Copilot for Finance opera nell'ambiente sicuro di Microsoft 365, garantendo che tutti i dati siano protetti secondo standard di sicurezza aziendali.

Copilot for Finance è adatto a dipartimenti finanziari di ogni dimensione?

‍Sì, Copilot for Finance è progettato per assistere team finanziari di diverse dimensioni, automatizzando le attività e fornendo approfondimenti per migliorare la produttività e le capacità di pianificazione strategica.

Come può la mia organizzazione implementare Copilot for Finance?

‍Per implementare Copilot for Finance, le organizzazioni devono integrarlo con le loro applicazioni Microsoft 365 esistenti. Consultare un partner Microsoft o fare riferimento alla documentazione ufficiale può fornire una guida specifica alle esigenze della propria organizzazione.